Renforcer votre filet de sécurité avec une assurance maladies graves

Les risques sont inévitables. Dans le domaine des assurances, il est souvent question des risques. Nous sommes spécialisés dans la mise en place du filet de sécurité nécessaire à votre protection contre leurs conséquences financières. Répondez à notre questionnaire sur la probabilité que certains risques connus se produisent réellement.

Questionnaire

Protection

Perspectives

Planification

Questionnaire

Quel est le risque de provoquer une blessure grave dans un accident de voiture cette année?

1 sur 3

1 sur 376

1 sur 1 112

1 sur 4 830

1 sur 14 243

Au Canada, tout conducteur est tenu de souscrire une assurance responsabilité civile en cas de blessures sur autrui dans un accident de voiture.

Quel est le risque de subir un incendie de maison cette année?

1 sur 7

1 sur 14

1 sur 215

1 sur 755

1 sur 1 165

Les institutions financières exigent la preuve d’une assurance habitation contre des risques, tels que les incendies, pour accorder un prêt hypothécaire.

Quelle est la probabilité qu’un homme âgé de 40 ans et en bonne santé meure avant d’atteindre 65 ans?

1 sur 12

1 sur 77

1 sur 123

1 sur 547

1 sur 829

Selon les estimations, 44 % des ménages canadiens possèdent une assurance vie personnelle ^E pour se prémunir contre une réduction importante du niveau de vie de leur ménage.

Pour tous les groupes d’âge, à partir de 15 ans, qui sont les plus susceptibles de connaître une invalidité?

Hommes

Femmes

Les hommes comme les femmes s’assurent contre le risque de perte de revenus et de changement de mode de vie que peut entraîner une invalidité. (Les risques de se retrouver en situation d’invalidité sont d’environ 1 sur 4 ^F pour les personnes qui ont entre 45 et 64 ans.)

Quelles sont les chances de survivre à une crise cardiaque?

de 44 à 50 %

de 67 à 70 %

de 44 à 82 %

de 83 à 89 %

de 90 à 97 %

Les Canadiens vivent plus longtemps et survivent plus souvent à des maladies graves. Mais avec un risque important de souffrir d\'une maladie grave au cours de votre vie (1 sur 4 pour les hommes et 1 sur 5 pour les femmes ^H), votre filet de sécurité couvre-t-il les risques économiques associés?

Cliquez sur les autres onglets pour obtenir des renseignements sur l’un des risques les plus connus, la maladie grave, et contactez-nous pour savoir comment renforcer votre filet de sécurité afin de vous protéger contre son incidence sur votre situation financière.

Notes et références

A. Site Web du gouvernement du Canada. Statistiques sur les collisions de la route au Canada : 2020 (canada.ca), date de modification : 2022-02-01

B. Statistiques Canada, Recensement de la population 2016. Thème du Recensement de 2016 : Type de logement (statcan.gc.ca), date de modification : 2022-02-08.

C. Tableau 35-10-0192-01, Statistiques sur les incendies fondées sur l’affaire, selon le type d’incendie et le type de structure (statcan.gc.ca), date de modification : 2022-03-28.

D. Site Web de Statistique Canada. Espérance de vie et autres éléments de la table complète de mortalité, estimations sur trois ans, Canada, toutes les provinces sauf l’Île-du-Prince-Édouard (statcan.gc.ca), date de modification : 2022-03-28.

E. Site Web de LIMRA. Individual Life Insurance Ownership Up Slightly in Canada, 2020-12-22.

F. Site Web de Statistique Canada. Un profil de la démographie, de l’emploi et du revenu des Canadiens ayant une incapacité âgés de 15 ans et plus, 2017 (statcan.gc.ca), date de modification : 2018-11-28.

G. Verywellhealth.com. Taux de survie à une crise cardiaque : How to Survive a Heart Attack (verywellhealth.com), mis à jour le 2022-02-18.

H. Manuvie Biensassurer - Évaluez votre risque - Les probabilités de maladie grave sont basées sur les taux d’incidence combinés pour les cancers (« Nouveaux cas pour les sièges primaires de cancer de la CIM-O-3 : 2002 - 2007 ») et pour les maladies du cœur (« Le fardeau croissant des maladies cardiovasculaires et des accidents vasculaires cérébraux au Canada, 2003 », Fondation des maladies du cœur du Canada).

Qu’est-ce que la protection contre les maladies graves?

Vous pouvez vous protéger contre les conséquences financières d’une maladie grave grâce à l’assurance maladies graves. Elle prévoit le versement d’un montant forfaitaire après avoir reçu le diagnostic d’une maladie couverte. Pour être admissible à une prestation, la personne assurée doit survivre à une maladie grave pendant une période de 30 ours. La totalité du montant assuré est versée en une seule fois, puis la police prend fin.

Exemple de liste des conditions couvertes

Crise cardiaque
Cancer
Accident vasculaire cérébral
Pontage aortocoronarien
Sclérose en plaques
Maladie d’Alzheimer
Maladie de Parkinson
Maladie des motoneurones (p. ex., SLA)
Greffe d’un organe vital
Insuffisance rénale
Paralysie
Coma
Cécité
Surdité
Perte de la parole
Brûlures graves
Perte de membre
Infection VIH d’origine professionnelle
Tumeur cérébrale bénigne
Chirurgie de l’aorte
Remplacement valvulaire
Perte d’autonomie

Les garanties de remboursement de la prime au décès et à l’expiration sont disponibles sur de nombreuses polices. Elles donnent droit à un remboursement total ou partiel des primes versées, soit au décès, soit à la résiliation ou à l’échéance de la police.

Chaque police offre une combinaison unique de caractéristiques et d’avantages. Elles prévoient toutes une indemnité forfaitaire en cas de maladie grave, et la liste d’affectations couvertes est assez similaire pour la plupart d’entre elles. Mais de quel montant de protection a-t-on besoin? Cliquez sur les autres onglets pour vous faire une idée ou communiquez avec notre bureau pour en savoir plus à ce sujet.

Perspectives

Essayez notre calculateur et considérez les répercussions financières potentielles et les dépenses qui peuvent être associées à une maladie grave. Si une indemnité forfaitaire de maladie grave vous est versée, vous pouvez l’utiliser comme bon vous semble, indépendamment des estimations utilisées.

Communiquez avec notre bureau pour en savoir plus à ce sujet.

Planification

Une maladie grave est l’un des événements les plus susceptibles de se produire parmi les risques assurables.

Renforcez votre filet de sécurité en vous protégeant contre les conséquences financières d’une maladie grave.

Contactez-nous

Auteur : L'interconnexion

4 mai 2022